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原标题:6000万巨额支付罚单 上海迅付缘何第四度被罚?

华夏时报(chinatimes.net.cn)记者胡金华 上海报道

有的第三方支付机构,即使将违法行为做的再隐蔽,终究“纸包不住火”。

7月12日,央行上海分行发布信息显示,上海环迅支付科技有限公司(下称“上海迅付”)因违反支付业务规定,被给予警告处分,并合计罚没近6000万元。由此创下国内第三方支付机构单次违法罚单金额记录。

7月16日,《华夏时报》记者查询央行上半年对支付机构根据统计开出的罚单数据显示,截止今年六月末,央行共开出了54张行业罚单,累计罚没总额约为4518万元。上海迅付一家的罚单金额,竟然超过上半年行业罚款总额。

然而蹊跷的是,本报记者发现,从2016年到2019年,上海迅付已连续四年被金融监管机构处罚,但是今年的罚单央行上海分行却并没有公布具体因何处罚,只是称其违反了支付业务规定,过去两年的处罚信息则都是因为洗钱罪。

不简单的天价罚款

根据央行上海分行7月12日发布行政处罚信息公示表显示,上海迅付因违法支付业务规定,被给予警告,并罚没5939.4万元。其中没收违法所得968.68万元,罚款4970.72万元。同时,对该公司相关责任人给予警告并处以罚款。

7月15日,本报记者独家获悉,这一处罚信息,在一个名为“红海行动”的投资人维权群内炸开了锅。据悉,一批投资人在2018年5月开始被拉进一个自称是“红海”的股票群。

“从去年11月开始,我们就向上海金融监管部门以及上海公安部门举报上海迅付这家第三方公司,为以红海行动、国泰金融等系列原油期货、股票交易诈骗平台提供支付通道。但是在今年初,上海公安迟迟不对上海迅付进行违法立案,央行上海分行的负责人对我们称,上海迅付的违法行为在查,而对于投资人提出的赔偿属于民事赔偿范围,应当报警立案或者通过司法诉讼来解决。现在看来,我们维权出现曙光了。”7月16日,上海投资人段金(化名)对《华夏时报》记者表示。

事实上,本报在2018年12月和2019年1月曾三度独家报道涉及全国多省市的一起“红海行动”期货投资诈骗大案以及这起大案背后上海迅付为多个诈骗平台提供转账渠道。这起大案牵涉到的投资人达到数千,在当时经投资人确认的实际被诈骗资金超过6200万,投资人在各地公安进行报案的包括山东、辽宁、四川、深圳、广州、浙江、江苏等多个省市,而且当时诸多投资人到上海迅付公司进行维权,以及到上海迅付总部所在地徐汇区公安局进行报案,但是上海公安并未受理此案。(详见《“野鸡”期货交易所出诈骗新招:石油期货交易两月赚四倍暴利诱惑 数百投资人亿元投资血本无归》;《上海迅付被卷入期货诈骗交易 无辜牵连还是有意违法》;《“红海行动”连环诈骗黑幕 多家平台浮出水面》)。

“我已经给人民银行上海分行打电话,要求公布上海迅付具体违法行为,人民银行上海分行相关人士表示要行政复议才能获得。我们现在正联合上海投资人尽快到人民银行上海分行进行行政复议,如果上海迅付确实涉及到之前我们在各地报的诈骗案,那么我们就要向上海公安部门再度报案。”7月17日,一位辽宁投资人韩毅(化名)告诉《华夏时报》记者。

本报记者也了解到,去年12月,央行上海分行曾经收到红海行动维权投资人提交的一份上海迅付违法行为的举报信,彼时央行上海分行也给出答复意见书(编号A380),意见书显示,关于上海迅付涉嫌违规提供资金业务的调查情况,经央行上海分行检查,根据投资人提供的订单号,上海迅付业务系统中结算资金的对应商户为湖北罗倪贸易有限公司以及成都奇意优奇贸易有限公司。上海迅付在2018年5月和6月分别与这两家公司签订网络支付协议,这两家公司提交了工商营业执照、法人代表身份证、开户许可证等相关资质材料,上海迅付留存了相关商户档案复印件,目前上海迅付均已经停止与这两家公司的出入资金业务。

“经查,上海迅付系根据签约商户支付接口上送的交易指令将资金结算至商户开立在上海迅付的支付账户,并根据商户的支付指令将资金划转至非同名结算账户。根据调查情况,上海迅付存在未对特约商户经营情况进行有效核实、风控措施未落实到位的问题以及在将签约商户的资金结算至其支付账户、开展支付账户与非同名银行结算账户之间转账业务中的问题。违反了《银行卡收单业务管理办法》与《非银行支付机构网络支付业务管理办法》中的相关规定。”央行上海分行2018年12月的答复文件指出。

段金对本报记者表示,所有的证据都已经证明,上海迅付违规违法已是铁证。

上海迅付难逃被索赔

《华夏时报》此前报道,在2018年5月-8月间,以红海行动、第一金融、国泰金融、友邦金融、金边公正交易所、环海陆港、华海国际、黑石、中国金融集团、恩正金业等20多个投资诈骗平台,向全国投资人进行投资诈骗,涉及到北京、辽宁、新疆、江苏、上海、浙江、山东、广东、河北、湖北、福建、天津、内蒙古、陕西以及云南等20个省市的投资人。而当时这些诈骗平台提供的交易链接有31条,多条交易链接都有上海迅付作为支付渠道,这也使得在2018年十月间多位维权投资人到上海迅付公司进行索要赔偿。

“当时央行上海分行也组织过一次上海迅付与投资人的见面,然而上海迅付的管理层态度非常强硬,坚决不给赔偿,称我们投资人在诈骗平台上遭受损失不应该找第三方支付机构进行赔偿。我们提出证据,那些诈骗平台的工作人员也是上海迅付安排的,他们也不承认。”韩毅告诉《华夏时报》记者。

7月17日,韩毅也对本报记者透露,去年“红海行动”系列诈骗案在全国60多地公安进行立案,目前这期跨国诈骗案有小部分人员在今年初已经被山东东营警方、江苏南京警方、浙江绍兴警方抓获。

“我们从这个三地警方了解到,这些被抓的诈骗人员口供称他们的投资诈骗行径,资金流出渠道是由第四方支付渠道操作的,而这第四方支付渠道是否与第三方支付公司上海迅付有关系,还没有得到反馈。”韩毅表示。

值得关注的是,根据工商信息显示,上海迅付注册资本1.05亿元,法定代表人栾毓敏。股东包括上海环迅电子商务有限公司、北海石基信息技术有限公司、上海驰艺投资合伙企业(有限合伙),实际控制人为栾毓敏。在2018年6月,盒子科技曾宣布以2.5亿元收购了北海石基信息技术有限公司所持股份,要成为迅付第二大股东,但该项收购尚未得到央行批准。

实际上,上海迅付是国内第三方支付业总遭到罚款的对象。2018年7月,上海迅付因违反《中华人民共和国反洗钱法》与《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》,被央行上海分行罚款170万元。包括未按照规定履行客户身份识别义务,未按照规定保存客户身份资料和交易记录,未按照规定报送可疑交易报告,与身份不明的客户进行交易。2017年8月,上海迅付又因违反支付业务规定,被央行上海分行没收其违法所得人民币28.57万元,并处以罚款150万元,共计罚没178.57万元。2016年10月,上海迅付又未按相关规定履行反洗钱义务,被央行福州中心支行罚款22万元,并对1名相关责任人员处1.5万元罚款。违法行为类型包括未按规定开展客户身份识别,未按规定保存客户身份资料和交易记录,未按规定报送可疑交易报告。

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